石家庄市公安局防范电信诈骗和非法集资宣传资料

时间 2015-11-30 08:48:16   阅读次数
  • 一、什么是电信诈骗?

    电信诈骗是近年来比较突出的侵财犯罪,包括电话诈骗、网络诈骗、纸质媒介诈骗等,是犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术,向不特定多数人实施的诈骗,老百姓极易受骗。

    二、电信诈骗的主要类型?

    1.冒充公检法机关诈骗;

    2.QQ诈骗;

    3.代办信用卡诈骗;

    4.冒充淘宝退款诈骗;

    5.网络兼职刷信誉度诈骗;

    6.冒充部队采购人员诈骗;

    7.网络购物诈骗;

    8.中奖诈骗;

    9.网络出售二手车诈骗;

    10.冒充熟人诈骗;

    11.网络预订机票诈骗;

    12.冒充银行诈骗;

    13.网络投资诈骗;

    14.网络征婚、交友诈骗;

    15.虚构退税诈骗;

    16.积分兑换现金诈骗;

    17.包小姐诈骗;

    18.冒充“黑社会”诈骗。

    三、警方提示

    一是加强个人身份信息、银行卡信息、网购信息的保护,防止被窃取,防止犯罪分子依据您泄露的信息对您实施诈骗。

    二是公检法机关没有所谓的“安全账户”,一切要求将资金转移到“安全账户”的电话均是诈骗电话。

    三是接到“退税补贴”、“信用卡办理”、“提升信用卡额度”、“淘宝退款”等可疑电话时,应及时向家人、朋友以及相关部门核实,说明情况,征求意见。

    四是凡是涉及转账汇款的QQ留言,信息和电话,必须联系本人核实真伪。

    五是电脑和手机应安装防护软件,不要点击不明链接,不要随意登陆无密码WIFI,不要将银行卡的交易密码提供给任何人,防止被钓鱼网站或木马病毒转走资金,网购时要选择通用的购物网站和第三方支付平台。

    六是在银行或柜员机办理转账时,一定要从银行人员的提示,认真阅读警示告示,在柜员机上操作,如果进入英文界面,一定要向银行人员寻求帮助,被骗后,应立即通过银行、公安机关等对资金采取保护措施,尽量减少或挽回损失。

    四、什么是非法集资?

    非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为,一般要具备以下四个特征:

    (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

    (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

    (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

    (四)向社会公众及社会不特定对象吸收资金。

    五、非法集资主要以哪些方式呈现出来?

    主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

    六、非法集资主要有哪些常见手段?

    (一)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话;

    (二)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭;

    (三)混淆投资理财理念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;

    (四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;

    (五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击;

    (六)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。

    七、当无法判断某一投资渠道是否为非法集资时,我们应当怎么办?

    一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率看是否过高;

    二是查询工商登记资料;

    三是向有关监管部门询问;

    四是向身边的朋友或有关专业人士咨询,多听取他们的意见,审慎决策。

    八、非法集资参与者利益受损时,应该由谁承担?

    根据我国法律规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行或其他金融机构以及其他任何单位。

    九、一旦掉入非法集资陷阱,应该怎么办?

    参与集资人可以向当地行业主管或公安机关举报。

    十、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?

    一是集资诈骗罪;

    二是非法吸收公众存款罪或变相非法吸收公众存款罪。